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构建“家族信托2.0时代”全市场服务格局

发布时间:2021-02-27 13:57编辑:小狐阅读: 866次 手机阅读

● 本报记者 叶斯琦 张玉洁

建信信托有限公司简称“建信信托”财富总监徐进日前在接受中国证券报记者专访时表示,建信信托将积极构建“家族信托2.0时代”全市场产品服务格局,高品质家族财富服务。

持续创新产品体系

徐进透露,根据“37号文”规定,建信信托家族信托目前650亿元受托规模仅包括家族信托的实收规模,不包括保险金信托与慈善信托。

规模持续增长持续的产品创新。2019年,建信信托首创国内股票家族信托,将上市公司控股股东的部分存量股票置入“全权委托型”家族信托,既发挥家族信托资产隔离保护、财富传承、资产多元化配置和节税等多种功能,又更大程度地运用家族信托架构,助力股东实现企业股权的长远治理和传承。在随后一年多时间里,建信信托先后完成数单股票家族信托。

在筹划外籍受益人税务方面,建信信托也积极尝试。2019年建信信托推出美籍受益人家族信托;2020年推出加拿大籍受益人家族信托和澳籍受益人家族信托。

2020年建信信托提出“家族信托2.0时代”概念,即为超高净值人士多元资产传承与分配、全球大类资产配置、多国税务筹划等全方位的最优解决方案。徐进表示,建信信托目前已全面完成2.0时代的产品升级。“我们希望通过不断创新服务方案,帮助企业家和企业薪火相传,推动实体经济蓬勃发展。”

坚持买方视角的财富理念

徐进表示,长期以来,建信信托坚持买方视角的财富理念。目前建信信托已构建完成内外结合的产品体系,搭建起全面开放多元的产品货架。

“当然,建信信托也在不遗余力地提升自身资产配置能力。”徐进介绍,2020年建信信托完成全委托资产配置策略升级,专门成立资产配置部,构建了“4+5”的资产配置总体架构与产品体系。过去一年,建信信托资产配置型产品的投资收益大幅跑赢业绩基准。目前建信信托资产配置体系正向多类资产、多个人搭配组合转型。

“科技赋能家族信托服务,流程线上化、自动化是必然的发展趋势。今年,我们还将继续推进业务流程全面线上化建设进程,打造更加智能的业务。”徐进表示。

综合化金融解决方案

“建信信托的定位很清晰,我们的愿景是充分运用建信信托的信托牌照优势、金融人才优势,以及在股权投资、二级市场等领域的资源优势,扮演好‘金融加油站’角色,做好综合化金融解决方案的服务商。”徐进表示。

徐进介绍,一个客户可能有十几项金融需求,以前是由不同部门服务,现在则集约在财富条线,“一站式”综合金融服务。

徐进表示,2020年建信信托更高频地走进上市公司,在助力上市企业化解流动性风险的同时,也致力于为企业实控人量身定制家族财富规划方案,为个人财产做好隔离防护。

本文相关词条概念解析:

信托

信托(Trust)是一种理财方式,是一种特殊的财产管理制度和法律行为,同时又是一种金融制度。信托与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。信托业务是一种以信用为基础的法律行为,一般涉及到三方面当事人,即投入信用的委托人,受信于人的受托人,以及受益于人的受益人。

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